1С:Ломбард

В дополнение к возможностям конфигураций "Бухгалтерия некредитной финансовой организации" и "Бухгалтерия предприятия" конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ содержат следующие подсистемы:

• Учет НФО (ломбардов);
• Отчетность НФО (ломбардов);
• Операционная деятельность;
• Отчетность XBRL.

Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. Бланк "Залоговый билет" содержит информацию о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости, сумме займа, а также об условиях займа и сроках его предоставления, составляется в двух экземплярах, один выдается залогодателю (заемщику), а второй остается в ломбарде.

В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.

В конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ для оперативного управления и контролем за БСО имеются гибкие механизмы получения отчетов по состояниям бланков, позволяющие получить точную информацию и сформировать различные отчетные формы, в т.ч. с отражением сведений по конкретному бланку и серии.

Для удобства работы в конфигурациях "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ также используются механизмы подбора БСО, позволяющие сократить время при интенсивном обращении залогодателей — клиентов ломбарда.

Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ используется единый универсальный документ "Выдача займов, получение залога".

Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.

Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ,

так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ), в соответствии с нормативными документами Банка России.

Конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ предоставляют возможность при необходимости провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.

Для оформления в учете операций по прекращению обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно–следственные связи между ними, позволяя видеть все документы от "Выдача займов, получение залога" до документа "Возврат займа".

Залог (залоговое имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.

В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:

• хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
• вести учет залогового имущества и его свойства;
• обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
• выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
• вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
• выполнять реализацию залогового имущества.

С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.

В версии КОРП также реализована возможность использования процентных ставок, изменяющихся с течением времени.

Реализована административная установка используемых условий предоставления займа

и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам с калькулятором условий займа по характеристикам изделия.

Для выполнения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" №115-ФЗ от 07.08.2001 в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.

В конфигурацию "Ломбард" включены такие операции как:

• загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
• проверка физических лиц по спискам;
• фиксация и запись результатов проверки;
• хранение истории проверки.

В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.

Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности.

В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL. Решения содержат процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих задач:

• автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
• хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
• ввод, просмотр и редактирование показателей;
• хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
• формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
• выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
• запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм.
• компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.

*Возможности решения предусматривают дальнейшее расширение и развитие механизмов обработки информации при появлении новых требований Банка России для ломбардов по сдаче отчетности в формате XBRL.

Решения "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ сочетают в себе ведение учета хозяйственных операций по двум стандартам учета - РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.

В конфигурации "Ломбард" версии КОРП или ПРОФ реализованы такие возможности, как:

• организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
• ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
• формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
• учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
• учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
• контроль остатков на счетах и т.д.;
• ведение аналитического учета по обособленным подразделениям на счетах учета;
• формирование документа "Авизо" для передачи расходов между подразделениями;
• учет доходов и расходов, а также фактической прибыли по каждому обособленному подразделению;
• подготовка уведомления о контролируемых сделках.

В соответствии с требованиями законодательства в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ реализован обмен данными с ГИИС ДМДК.

В рамках поддерживаемых решениями "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ функциональности обмена и обработки данных ведется мониторинг изменений законодательства и обеспечивается поддержка изменений в новых релизах решения.

Конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ разработаны на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:

• обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
• организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер), в том числе в "облачном" режиме;
• создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;
• настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.